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株と投資信託と個人型DCと。

30代個猫投資家の徒然日記。株式投資、iDeCo、FX、セゾン投信、ひふみ投信、先物、CFDなど、色々やってます。投資で資産を増やすべく日々邁進中。



個人型確定拠出年金の運用状況①と所得税還付

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SBI証券ではじめた、個人型確定拠出年金の損益状況はこんな感じです(27年2月19日現在)

掛金 92,000円(4ヵ月分)
手数料 5,821円(加入時+毎月)

野村外国債券インデックスファンド(DC)
購入金額 43,088円
資産残高 42,539円
損益 -549円(-1.29%)

EXE-i 先進国株式ファンド
購入金額 43,091円
資産残高 45,325円
損益 +2,234円(+5.18%)

手数料が高いのですが、確定申告(もしくは年末調整)で所得税が還付されます!
私の場合、引落の開始が11月だったため、掛金の控除証明書が会社の年末調整に間に合いませんでした。

なので、国税庁のホームページから確定申告の書類を作成!(とっても簡単)
書類作成でわからないことがあれば、確定申告の時期には、税務署がいろいろと問い合わせ窓口を設けてくれています。私は、郵送ではなく直接提出してきました。

これで、26年の掛金合計69,000円×所得税率10%(所得税率は年収によって違います)=6,900円が還付されます。

手数料分は相殺されるので、やっぱりお得なり~(^^)/

詳細はホームページで♪


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