株と投資信託と個人型DCと。

東京在住のネコ投資家。 投資は株からはじめました。 FXで約20万円損したのが痛手。株でも20万円損切りに! でも投資の醍醐味は損することなのだ。 節税でiDeCoとふるさと納税やってます。 毎月セゾン投信積み立て中。 ビットコインでちょっと儲かる。 FP2級・簿記3級・宅建保有。 投資・資産運用の楽しさをお伝えします。Feedly購読は記事内設置のボタンからお願いします♪




iDeCoをはじめて9ヶ月!気になる運用状況

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こんにちは。みぞれです。

前回の記事のつづきです。 

mieezore.hatenablog.jp

 

確定拠出年金(iDeCo)はどうなったかな? 

SBI証券ではじめた、個人型確定拠出年金。損益状況です。

 

掛金 207,000円(9ヵ月分)

手数料 8,276円(加入時4,348円+毎月491円)

 

野村外国債券インデックスファンド(DC)

購入金額 88,122円

資産残高 88,919円

損益 +797円(+0.9%)

 

EXE-i 先進国株式ファンド

購入金額 110,619円

資産残高 115,923円

損益 +5,304円(+4.8%)

 

分配金が出ていた

野村外国債券から、分配金17円が出ていました。分配金は再投資です。

運用益が非課税なのもメリット!

 

確定申告(or年末調整)で、26年分の所得税6,900円は還付済み。受取時(60歳以降になるのですが・・・)も、税制の優遇が受けられます。

 

色々と良いことが多い確定拠出年金ですが、世間にあまり広まってないのが残念。

 

つづく 

 

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mieezore.hatenablog.jp

 

 竹川美奈子さんの本は初心者にもわかりやすくオススメです!

個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)活用入門

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